お客様一人一人にあったライフサポート今までの家計改善事例集

今までFPライフサポートをご利用していただいた方々の家計改善の方法を記載しています。
改善案は一つではありませんので、お客様一人一人にあったライフサポートが必要です。

FPライフサポート事例(40代男性)

今回の相談者はY様(40代男性)です。
Y様には同世代の奥様がいらっしゃり、奥様との間にお子様が2人いらっしゃいます。

そんなY様の改善前のデータがこちらです。

 

改善前のデータ

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グラフを見ると、一見老後にも貯蓄があり安定した生活が送れるような気がしますが、何が起こるかわからないということを考慮すると、少し不安な金額ではあります。

 

 

改善点

Y様に対して弊社のFPがご提案させていただいたのは「家計の改善」です。
具体的にどんな家計の改善をご提案したかといいますと、

 

・家計簿を見直し、固定費の削減を図る(月7,000円の削減効果)
・各種保険の見直し(月7,000円の削減効果)
・教育用積立完了のご提案

 

以上3点の見直しです。
また、57歳の時に繰り上げ返済金である200万円、62歳の時に繰り上げ返済金である800万円を作るための最適な貯蓄方法もご提案させていただきました。

 

 

そして、改善後のデータがこちらになります。

改善後のデータ

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一目見ただけで、老後の金融資産残高が増えているのがわかります。
お客様に無理のないご提案で、皆様の生活を徹底的にサポートさせていただきます。

まずは、お気軽にご相談いただければと思います。

 

 

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